甜言蜜語(yǔ)下，一場(chǎng)2800克黃金交易正在進(jìn)行
巨額交易驚動(dòng)建行淮南市分行觸發(fā)風(fēng)控系統(tǒng)，人民警察苦口婆心戳破“董事長(zhǎng)”詐騙迷局
當(dāng)詐騙劇本遇上反詐聯(lián)盟，當(dāng)“上市公司董事長(zhǎng)”的甜言蜜語(yǔ)撞上民警的苦口婆心，一場(chǎng)發(fā)生在銀行柜臺(tái)前的“黃金保衛(wèi)戰(zhàn)”在清晨的淮南激烈上演！民警狂奔、銀行聯(lián)動(dòng)——究竟誰(shuí)能跑贏這場(chǎng)與詐騙分子的“秒速賽跑”？
這一切要從9月18日的一個(gè)特殊預(yù)約說(shuō)起。市民陳女士向中國(guó)建設(shè)銀行預(yù)約提取2800克黃金時(shí)，這筆超常規(guī)的大額貴金屬交易立即觸發(fā)了銀行風(fēng)控系統(tǒng)。由于黃金屬于高價(jià)值貴金屬，當(dāng)日柜面主管隨即將該異常交易信息上報(bào)至中國(guó)建設(shè)銀行淮南市分行安保中心。這條關(guān)鍵線索，成為攔截詐騙的第一道防線。
9月19日6時(shí)30分，市公安局反電詐中心的預(yù)警系統(tǒng)顯示，田家庵區(qū)陳女士可能正遭遇詐騙，2800克黃金即將落入騙子之手。按預(yù)定交易時(shí)間，留給警方的攔截窗口不足3小時(shí)。田家庵公安分局反詐中心聞令而動(dòng)，立即啟動(dòng)應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制：線上預(yù)警信息全網(wǎng)擴(kuò)散，線下警力直撲詐騙關(guān)鍵環(huán)節(jié)——轄區(qū)金店、銀行開(kāi)展地毯式排查，一張“線上+線下”的反詐防護(hù)網(wǎng)迅速?gòu)堥_(kāi)。
9月25日，記者采訪了中國(guó)建設(shè)銀行淮南開(kāi)發(fā)區(qū)支行工作人員許麗麗，她向記者詳細(xì)介紹了當(dāng)天發(fā)生情況。9月19日上午8時(shí)許，銀行剛開(kāi)門(mén)營(yíng)業(yè)，陳女士來(lái)到銀行要提取預(yù)約的2800克黃金，行為特征與預(yù)警描述高度吻合，工作人員向陳女士詢問(wèn)提取這么多黃金是家里有喜事嗎？因?yàn)殛惻渴倾y行的老客戶，與銀行工作人員比較熟悉，工作人員一邊沉著接待，一邊暗中啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)預(yù)案。當(dāng)陳女士將提貨單遞向柜臺(tái)、手指即將觸碰到密碼鍵盤(pán)時(shí)，反詐民警徐虎、方宇翔、王霄、李進(jìn)及轄區(qū)派出所其他警力同時(shí)抵達(dá)現(xiàn)場(chǎng)。
“這是典型的‘殺豬盤(pán)’升級(jí)版！”民警方宇翔指著手機(jī)里近期破獲的同類(lèi)案件耐心剖析。屏幕上，冒充“上市公司高管”的詐騙話術(shù)與陳女士遭遇如出一轍：先以網(wǎng)戀關(guān)懷獲取信任，再誘導(dǎo)下載涉詐APP進(jìn)行所謂“投資理財(cái)”，最后以“大額黃金交易可獲得高額回報(bào)”為誘餌實(shí)施詐騙。銀行工作人員默契配合，借系統(tǒng)操作延緩辦理進(jìn)度，為民警爭(zhēng)取到寶貴的勸說(shuō)時(shí)間。
面對(duì)陳女士的抵觸，民警徐虎、方宇翔、王霄、李進(jìn)沒(méi)有放棄，而是搬來(lái)椅子坐在她身邊，耐心拆解詐騙套路。“你看這個(gè)案例，受害者和你的經(jīng)歷一模一樣，也是在網(wǎng)上認(rèn)識(shí)了自稱(chēng)‘上市公司高管’的人，對(duì)方每天噓寒問(wèn)暖，最后不僅騙走了她的存款，還讓她把家里的黃金都交了出去�！泵窬贿呎f(shuō)，一邊拿出手機(jī)，展示著類(lèi)似案件的資料——屏幕上，騙子偽裝的“高管”頭像、涉詐理財(cái)APP的界面，與陳女士口中的“投資渠道”一一對(duì)應(yīng)。
就在這時(shí)，陳女士的手機(jī)震動(dòng)起來(lái)，屏幕上彈出“董事長(zhǎng)”發(fā)來(lái)的催促信息：“黃金拿到了嗎？速回電！”這一幕讓陳女士的情緒有了細(xì)微松動(dòng)，她猶豫著將手機(jī)遞給民警。見(jiàn)此情形，民警趁熱打鐵，翻出近期淮南本地發(fā)生的多起類(lèi)似詐騙案件，用真實(shí)的損失數(shù)據(jù)、受害者的采訪視頻，一點(diǎn)點(diǎn)敲打著陳女士的心理防線。銀行大廳里的鐘表滴答作響，時(shí)間在緊張的勸說(shuō)中一分一秒流逝，民警因反復(fù)講解，聲音已有些沙啞。
“他每天都給我發(fā)早安晚安，還說(shuō)要帶我賺大錢(qián)……”當(dāng)民警提到騙子常用的“情感攻勢(shì)”套路時(shí)，陳女士積壓的情緒終于決堤。經(jīng)過(guò)近兩小時(shí)的耐心勸說(shuō)，陳女士終于醒悟過(guò)來(lái)，顫抖著向民警講述了事情的經(jīng)過(guò)：原來(lái)她在網(wǎng)上結(jié)識(shí)了一位自稱(chēng)“上海某上市公司董事長(zhǎng)”的人，對(duì)方通過(guò)日復(fù)一日的關(guān)心獲取她的信任后，以“大額投資能獲得高額回報(bào)”為誘餌，誘導(dǎo)她在涉詐APP上充值，還讓她將資金兌換成黃金，準(zhǔn)備交給所謂的“投資對(duì)接人”。警方指出，此類(lèi)“黃金洗錢(qián)”方式隱蔽性強(qiáng)、流動(dòng)性高，已成為當(dāng)前洗錢(qián)犯罪的新趨勢(shì)。
隨著陳女士徹底醒悟，2800克黃金被穩(wěn)穩(wěn)留在了銀行柜臺(tái)里，一場(chǎng)即將得逞的騙局就此止步，這筆沉甸甸的黃金，終于回到了安全的港灣。事后，陳女士對(duì)民警的及時(shí)勸阻感激不已。陳女士特意制作了兩面錦旗，一面印有“為人民服務(wù)保一方平安”的錦旗送到田家庵公安分局，另一面“行動(dòng)迅速挽回客戶損失盡職盡責(zé)守護(hù)百姓財(cái)產(chǎn)”錦旗送到建設(shè)銀行淮南開(kāi)發(fā)區(qū)支行。
“如果沒(méi)有警方和銀行，我這一輩子的積蓄就全沒(méi)了！”握著民警的手，陳女士紅著眼眶反復(fù)道謝，兩面錦旗上的鎏金大字，不僅是她對(duì)警方和銀行的認(rèn)可，更映照出公安隊(duì)伍與金融機(jī)構(gòu)攜手反詐、守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全的初心與擔(dān)當(dāng)。
9月25日，記者采訪了市公安局反詐中心副主任徐虎，據(jù)介紹，此次成功勸阻，是淮南市“公安+銀行”反詐協(xié)作機(jī)制的又一次有效實(shí)踐。目前，警方已對(duì)涉案詐騙團(tuán)伙展開(kāi)深度偵查。
警方提醒：當(dāng)前黃金交易類(lèi)詐騙頻發(fā)，凡涉及大額資金轉(zhuǎn)賬或貴金屬交易，務(wù)必通過(guò)官方渠道多重核實(shí)。銀行系統(tǒng)與公安機(jī)關(guān)的聯(lián)防機(jī)制雖能筑牢“最后一道防線”，但守住群眾“錢(qián)袋子”的首要關(guān)鍵仍在于自身保持警惕。同時(shí)，銀行也提醒廣大客戶：辦理業(yè)務(wù)時(shí)請(qǐng)配合銀行身份驗(yàn)證與交易問(wèn)詢，這既是保護(hù)客戶財(cái)產(chǎn)安全的必要流程，也是銀行履行阻斷詐騙資金流轉(zhuǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。
（記者 羅靜）
