——我市積極防范化解風(fēng)險(xiǎn)有力維護(hù)金融穩(wěn)定
當(dāng)前，非法集資和“套路貸”、網(wǎng)絡(luò)詐騙等金融領(lǐng)域涉黑涉惡新型案件高發(fā)多發(fā)，涉及領(lǐng)域眾多，“上網(wǎng)跨域”特點(diǎn)明顯，必須進(jìn)一步加強(qiáng)源頭防控。
今年以來(lái)，我市進(jìn)一步統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，提高政治站位，強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，堅(jiān)持防范打擊非法集資和地方金融領(lǐng)域掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)并行推進(jìn)、同步發(fā)力，持續(xù)整頓金融亂象，堅(jiān)決打擊非法集資等非法金融活動(dòng)，積極推動(dòng)全鏈條治理，有效控制風(fēng)險(xiǎn)，有力維護(hù)了金融和社會(huì)大局穩(wěn)定。
非法集資陷阱多多不得不防
非法集資是對(duì)涉嫌觸犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、高利轉(zhuǎn)貸罪、非法經(jīng)營(yíng)罪、虛假?gòu)V告罪，以及擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪等的統(tǒng)稱。
如何認(rèn)清非法集資活動(dòng)？符合以下條件可以認(rèn)定為非法集資：主觀方面是故意的；未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳；承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。
非法集資危害極大。以高回報(bào)為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了金融秩序，影響金融市場(chǎng)的健康發(fā)展。非法集資有很強(qiáng)的欺騙性，容易蔓延，犯罪分子騙取群眾資金后，往往大肆揮霍或迅速轉(zhuǎn)移、隱匿，使受害者損失慘重，極易引發(fā)群體事件，甚至危害社會(huì)穩(wěn)定。非法集資活動(dòng)經(jīng)常以響應(yīng)國(guó)家政策、金融創(chuàng)新、慈善互助等名義，行違法犯罪之實(shí)，既影響了國(guó)家政策的貫徹執(zhí)行，又嚴(yán)重?fù)p害了政府的聲譽(yù)和形象。
構(gòu)筑多層次宣傳陣地加強(qiáng)防范
多一分宣傳，多一分保障。引導(dǎo)群眾合理選擇金融產(chǎn)品和服務(wù)，提升金融投資安全意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，是讓群眾遠(yuǎn)離非法集資的有效手段。
我市建立健全上下聯(lián)動(dòng)的處非宣傳教育工作機(jī)制，發(fā)揮各縣區(qū)、各有關(guān)行業(yè)部門、各相關(guān)協(xié)會(huì)團(tuán)體、各金融機(jī)構(gòu)等多方作用，依托防范非法集資宣傳月等品牌項(xiàng)目，通過(guò)系統(tǒng)性和常態(tài)化宣傳教育活動(dòng)，提高全社會(huì)對(duì)非法集資的防范、抵制意識(shí)。
發(fā)揮主流媒體作用至關(guān)重要，我市加大在各級(jí)地方媒體上的公益廣告投放力度，并進(jìn)一步開(kāi)拓各類新媒體、移動(dòng)傳媒、戶外廣告渠道，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)空間宣傳，有力提升宣傳覆蓋面。同時(shí)，我市切實(shí)加強(qiáng)機(jī)關(guān)、學(xué)校、企業(yè)、社區(qū)、村屯、網(wǎng)點(diǎn)等宣傳陣地建設(shè)，將“七進(jìn)”宣傳落實(shí)到位。
今年以來(lái)，我市充分運(yùn)用電視、報(bào)刊、公交車載電視、戶外LED屏、新型融媒體等各類媒介或載體，開(kāi)展形式多樣的宣傳教育活動(dòng)，開(kāi)展宣傳活動(dòng)208次，發(fā)放宣傳冊(cè)、宣傳單頁(yè)17.52萬(wàn)份，播放公益廣告12446次。
主動(dòng)精準(zhǔn)排雷有效控制風(fēng)險(xiǎn)
為全面掌握非法集資風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，從源頭上防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，遏制非法集資高發(fā)勢(shì)頭，我市于4月至6月在全市范圍內(nèi)開(kāi)展涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)線索和廣告資訊信息排查整治活動(dòng)。
整合各方力量全面摸底。各縣區(qū)、各有關(guān)部門豐富排查手段和方式，緊盯重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)業(yè)態(tài)、重點(diǎn)地域，采取互聯(lián)網(wǎng)排查、社會(huì)面清查、行業(yè)排查、資金異動(dòng)排查、媒體和公眾監(jiān)督等多種方式，開(kāi)展全覆蓋、有重點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)摸排，共排查機(jī)構(gòu)1508家。
對(duì)涉嫌非法集資線索，我市整合市場(chǎng)、稅務(wù)、金融等多種監(jiān)管手段，運(yùn)用警示約談、責(zé)令整改、注銷吊銷、督促清退等措施，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)動(dòng)綜合處置，力爭(zhēng)在苗頭時(shí)期、涉眾范圍較小時(shí)解決問(wèn)題。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)積聚的重點(diǎn)行業(yè)、地域，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示和掛牌整治，發(fā)現(xiàn)一些苗頭性、傾向性風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)面向公眾發(fā)布預(yù)警提示。
創(chuàng)新預(yù)警方式布下“天羅地網(wǎng)”
我市積極探索利用大數(shù)據(jù)技術(shù)手段開(kāi)展非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警工作，利用第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)的大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)非法集資系統(tǒng)，對(duì)4389家企業(yè)開(kāi)展監(jiān)測(cè)，力爭(zhēng)做到風(fēng)險(xiǎn)早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置。
做好宏觀預(yù)警與微觀預(yù)警工作。我市完善非法集資案件信息統(tǒng)計(jì)報(bào)送機(jī)制，跟蹤研究宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)、定期開(kāi)展非法集資態(tài)勢(shì)分析研判，做好重點(diǎn)行業(yè)和風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)的預(yù)警提示。對(duì)涉及多地、趨勢(shì)性的風(fēng)險(xiǎn)苗頭，及時(shí)向社會(huì)公眾發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示。
持續(xù)加大線下監(jiān)測(cè)預(yù)警力度。建立健全常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制，加強(qiáng)跨域線索通報(bào)和協(xié)同處置。持續(xù)推動(dòng)舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)落地實(shí)施，擴(kuò)大獎(jiǎng)勵(lì)覆蓋面，提高獎(jiǎng)勵(lì)及時(shí)性。有效落實(shí)省委政法委、省民政廳、省處非辦《關(guān)于將防范處置非法集資工作納入網(wǎng)格化服務(wù)管理的通知》要求，充分發(fā)揮網(wǎng)格員一線宣傳、排查、報(bào)告作用，進(jìn)一步深化群防群治。（記者 周玲）
